Договор конвертируемого займа: порядок и условия оформления

Назначение и законодательные основы договора конвертируемого займа

Договор конвертируемого займа нужен для инвестирования в проект на его первоначальном этапе.

Его ключевое отличие от стандартного соглашения в том, что он предусматривает для кредитора возможность выбора способа погашения в зависимости от результатов проекта. Заимодавец может остановиться на одном из вариантов возврата своих средств:

1. Получить назад сумму займа с процентами за период пользования;
2. Получить долю в капитале финансируемой компании (или часть ее акций, если это АО).

Что такое конвертируемый заем

Итак, конвертируемый заем – договор, согласно которому заемщик обязуется по желанию заимодавца вместо возврата денег передать долю в новом бизнесе. В юридическом смысле – это заем, а для бизнеса – способ инвестирования.

Подобный подход выгоден инвестору, поскольку он не должен сразу принимать решение об участии в предприятии, а может ограничиться только возвратом займа. Если финансируемый им проект растет удовлетворительными темпами, приносит хорошую прибыль, он входит в долю. Напротив, когда результат неудовлетворителен заимодавец ограничивается возвратом ссуды с процентами.

На договор распространяются общие положения о займе (гл. 42 ГК РФ), по которым одна сторона (заимодавец) обязуется выдать другой (заемщику) денежные средства, имущество, ценные бумаги, а заемщик обязуется вернуть их в оговоренный срок (ст. 807 ГК РФ). Средства могут быть предоставлены с выплатой процентов и без них (ст. 809 ГК РФ). Размер процентов допустимо указывать как фиксировано, так и в виде меняющейся в зависимости от конкретных условий плавающей ставки.

По договору заемщик возвращает кредитору сумму займа с процентами в указанный в нем срок. Если дата возврата не определена, то средства выплачиваются в течение 30 дней с момента поступления требования от заимодавца. При отсутствии в договоре ограничений на досрочный возврат, он может быть осуществлен заемщиком в любое время. Договор, в котором одна из сторон юрлицо заключается письменно.

Существенные условия договора конвертируемого займа

Как и другие типы договоров, договор конвертируемого займа считается заключенным после согласования всех его существенных условий.

Существенным условием для займа будет его сумма, она обязательно присутствует в тексте. Что касается срока, порядка возврата займа, размере и условиях выплаты процентов, то их не относят к существенным положениям.

При отсутствии в договоре займа упоминания о них применяются положения ст. 809 и 810 ГК РФ. На практике положения о сроках и процентах практически всегда присутствуют в договоре. До заключения договора заемщику нужно получить согласие учредителей.

Законодательно, для договора конвертируемого займа введен перечень специфических существенных условий. Они зависят от того, какая организационно-правовая форма у заемщика: АО или ООО.

Как и для других типов договоров, помимо перечисленных существенными признают любые обстоятельства, обязательного согласования которых затребовала одна из сторон договора. Например, участники могут оговорить меры обеспечения: залог, поручительство.

Форма, содержание, порядок составления договора конвертируемого займа

Поскольку заемщиками по договору выступают юрлица, он всегда составляют в письменной форме. Как было указано выше для ООО предусмотрена обязательная регистрация у нотариуса.

Важно! Сведения о заключенном договоре конвертируемого займа подаются ЕГРЮЛ (п. 5 ст. 19.1 Закона об ООО, пп. "л.3" п. 1 ст. 5 Закона о госрегистрации юрлиц и ИП).

Типового бланка договора не утверждено, состав реквизитов, существенных условий и форму договора конвертируемого займа его стороны определяют самостоятельно. Примерный перечь информации в договоре конвертируемого займа:

• Наименование, место, дата составления;
• Предмет договора: обязательство кредитора предоставить средства в оговоренной сумме, с указанием размера процентов и срока возврата, а заемщика вернуть их на оговоренных условиях;
• Порядок передачи и погашения займа;
• Расчет и уплата процентов;
• Особые условия: здесь оговаривается порядок выставления требования об увеличении уставного капитала или выпуске дополнительных акций в пользу заемщика вместо возврата средств. А также условия, при которых у кредитора возникает такое право;
• Ответственность участников;
• Форс-мажор;
• Порядок разрешения споров;
• Порядок изменения и расторжения договора;
• Заключительные положения, например об обязательном нотариальном удостоверении.

В конце договора приводятся реквизиты и подписи сторон. Количество экземпляров договора равно числу его участников.

Итоги

Договор конвертируемого займа относится к особой категории договоров. Он предполагает для кредитора возможность выбора способа погашения долга: денежными средствами или путем предоставления участия в капитале компании заемщика. Такое соглашение оформляется на условиях договора займа с включением в него обязательных специальных условий, предусмотренных в законах «Об аукционных обществах» и об обществах с ограниченной ответственностью».